O principal trabalho do consultor financeiro diz respeito ao planejamento da área de finanças, seja em uma companhia que precisa organizar seus recebimentos, pagamentos e fluxo de caixa ou até para uma pessoa que deseja colocar as contas em dia.
Uma tarefa comum é organizar as fontes de renda e despesa do cliente, permitindo que seja feito um planejamento financeiro da vida de cada pessoa física ou jurídica. Em termos de tributos, também é possível estimar os impostos a pagar e adotar métodos para reduzir o peso deles sobre a renda.
Como se trata de uma pessoa com conhecimento na área econômica, esse profissional também é capaz de dar sugestões sobre a segurança de patrimônio e até como investi-lo para aumentar a rentabilidade.