Como começar a investir na bolsa? O que você precisa saber e cursos para estudar (Guia para Iniciantes)
Para saber como começar a investir na bolsa, é necessário entender as principais estratégias, custos e o passo a passo. Neste post, você vai aprender tudo isso, e ainda receberá algumas dicas para começar com o pé direito!
O que vamos discutir neste post?
- Como começar a investir na bolsa? Veja os primeiros passos
- Quais as estratégias para investir na bolsa?
- Taxas e impostos ao investir na bolsa
- Como começar a investir na bolsa na prática? (GUIA)
- Vale a pena começar a investir na bolsa?
- Cursos gratuitos para aprender a investir na bolsa com segurança
- Dúvidas frequentes (Guia rápido)
- Conclusão
Como começar a investir na bolsa? Veja os primeiros passos
Para saber como começar a investir na bolsa, você precisa entender duas coisas essenciais:
Em que ambiente as negociações ocorrem e quais os principais ativos que podem ser negociados.
Nesse tópico, iremos falar sobre esses dois pontos. Você entenderá o que é a B3, e como funcionam as ações, um dos ativos mais importantes da Bolsa de Valores:
Conheça a B3
A B3, sigla de Bolsa, Brasil e Balcão, é o ambiente de negócios em que ocorrem as negociações da Bolsa de Valores.
Ela é uma empresa privada, mas atua com autorização da CVM - Comissão de Valores Mobiliários, e presta esse serviço aos investidores brasileiros.
Para começar a investir na Bolsa, será necessário acessar os sistemas da B3. Para isso, você deve escolher uma corretora de valores de sua preferência, que fará essa intermediação e tornará seu trabalho muito mais simples.
Quando já estiver devidamente cadastrado em sua corretora, ao acessar seu Home Broker (plataforma onde você irá realizar suas ordens de compra e venda), você já poderá começar a investir.
Para isso, é necessário escolher o ativo que você deseja comprar.
Neste post, vamos falar principalmente sobre as Ações, um dos ativos preferidos dos maiores investidores da história.
Aprenda também:
- Mercado de Ações para Iniciantes
- O Que é Trader, Quanto Ganha e Como Começar do Zero
- Como investir na bolsa de valores para iniciantes (Guia Completo)
- Como investir em Criptomoedas? Opções e Passo a Passo 2021
Entenda O que São Ações
Ações, de maneira resumida, são frações de participação em determinada empresa que são negociadas na Bolsa de Valores.
Isso funciona da seguinte maneira:
Vamos supor que a empresa X, buscando formas de financiar um projeto de expansão que sonha há tantos anos, decide ir ao mercado de ações.
Dessa forma, o CEO está disposto a abrir mão de parte de sua participação na companhia em troca do capital necessário para realizar tal projeto. Porque ele faz isso?
De acordo com suas projeções, o retorno financeiro desse projeto compensará essa diminuição de sua participação, e capacitará a empresa a lucrar cada vez mais.
Mas concorda comigo que, para esse plano ir para frente, alguém deve comprar essa participação na empresa e aplicar seu capital nessas ações?
Por isso é importante que essa negociação seja favorável ao investidor também.
Isso ocorre quando ele percebe que, caso invista nesses papéis, poderá ganhar dinheiro com a venda destes no futuro, ou com dividendos - não se preocupe, daqui a pouco explicaremos melhor sobre essas duas possibilidades.
Nesse cenário, em que ambos saem vitoriosos, a negociação é feita.
O CEO recebe o dinheiro necessário para dar andamento aos seus planos, e os investidores se tornam acionistas da empresa, com uma participação acionária proporcional ao número de papéis que possuem.
De maneira simplificada, é assim que as ações funcionam.
Se quiser se aprofundar mais, e aprender toda a base necessária para começar a investir em ações, recomendo que assista ao nosso curso de investimento em ações gratuito, em que te ensinamos os fundamentos necessários para poder começar com o pé direito no mercado de ações!
Quais as estratégias para investir na bolsa?
Existem diversas maneiras de começar a investir na Bolsa.
Isso permite que investidores de diversos perfis possam entrar nesse mercado, e investir de acordo com suas necessidades, habilidades, preferências e disponibilidades.
Nem todos possuem o mesmo perfil de Charlie Munger, que possui, há muitas décadas, uma meia dúzia de ações na carteira.
Ao mesmo tempo, muitos também não se identificam com o nosso professor Caio Sasaki, que opera diariamente no mercado financeiro como day trader.
Você pode escolher qual estratégia é mais adequada para você.
Para isso, recomendo fortemente que você descubra qual é seu perfil suitability (perfil de investidor), através de um teste rápido e objetivo.
Com essa informação, você saberá qual estratégia se encaixa melhor com seus objetivos e capacidade.
Agora, vamos discutir algumas das principais estratégias de investimento na Bolsa de Valores:
Day Trade
O Day Trade é uma das principais e mais conhecidas estratégias de investimento para o curto prazo.
A grosso modo, um day trader tem o objetivo de conseguir seus ganhos diários através de diversas operações em um mesmo pregão.
Para ficar mais claro, vamos dar uma olhada no seguinte exemplo:
Se às 10h eu comprar 200 ações da Vale, e às 14h do mesmo dia eu vender as mesmas 200 ações da Vale, eu fiz um day trade.
Não importa se houve lucro ou prejuízo, desde que sua operação tenha se iniciado e finalizado no mesmo dia, e as mesmas quantidades tenham sido negociadas, um day trade foi feito.
Portanto, trata-se de uma modalidade de investimento de curtíssimo prazo, o que traz consigo uma característica muito importante:
Não costumamos tratar as operações de day trade como investimentos propriamente ditos, pois estes estão mais ligados à ideia de constância e foco em prazos maiores.
Por isso, o day trade pode ser considerado mais especulativo.
Mas não pense que isso é um ponto negativo. Como disse anteriormente, essa modalidade de investimento pode encaixar muito bem com determinados perfis.
Mas também não pense que tudo são flores.
O Day Trade traz consigo um risco considerável, pois exige muita velocidade e foco nas operações. Afinal, o mercado, principalmente no curto prazo, pode nos surpreender.
Os Day Traders costumam utilizar diversas ferramentas e tipos de análises para os auxiliar, como a Análise Técnica e Tape Reading, por exemplo.
São ferramentas que auxiliam muito nas operações, mas não fazem mágica.
Se quiser aprender mais sobre Day Trade com quem realmente entende do assunto e opera diariamente há anos, recomendo que acesse nosso curso day trade para iniciantes, com o professor Caio Sasaki!
Você aprenderá os principais fundamentos do Day Trade, as principais técnicas e como operar de maneira mais segura. Aproveite!
Empresas com potencial de Crescimento
Como disse alguns tópicos acima, o investimento em ações possibilita que o investidor ganhe dinheiro de duas maneiras: com a venda das ações valorizadas ou com dividendos e proventos.
Agora, vamos discutir mais sobre o primeiro modo.
Concorda comigo que, caso uma empresa aumente seu faturamento e lucro ao longo dos anos, ela tende a aumentar seu valor de mercado?
Afinal, vale a pena pagar mais caro por um produto de melhor qualidade.
O mesmo se aplica para o mercado de renda variável.
Conforme as empresas vão crescendo, aumentando suas margens e faturamento, expandindo suas operações e se firmando em seus setores, o mercado fica mais disposto a pagar mais caro por elas.
Isso se dá pois elas, provavelmente, entregarão resultados cada vez melhores aos acionistas.
Então vamos imaginar um exemplo:
Se em 2021, você comprou 1000 ações da Empresa X ao preço de R$10,00 cada, você investiu um total de R$10.000,00 na companhia.
Pensando já na valorização desses papéis no longo prazo, você não pretende mexer mais na sua carteira de ações.
Os anos passam, o mercado vai se desenvolvendo, e a Empresa X ganha destaque em seu setor. Aumenta a qualidade da sua produção, ganha market share e se torna uma grande competidora.
Em 2025, as mesmíssimas ações que você comprou agora custam R$20,00 cada.
Você dobrou seu capital! Isso apenas investindo uma vez em 2021.
Agora, imagine se todo mês, durante todos esses anos, você comprasse mais alguns papéis dessa empresa.
No final você teria muito não só mais papéis, como também mais dinheiro!
Esse é o objetivo de quem investe com foco no crescimento das cotas.
É claro que, no mundo real, os cenários não costumam ser tão perfeitos.
Não pense que é só comprar uma ação barata, esperar alguns anos sem tocar na sua carteira, e vendê-las quando estiverem mais caras.
Seria plenamente possível que as ações da companhia, ao invés de dobrar de valor, caíssem em 20% ou 30% ao longo desses anos. Nesse cenário, você teria uma perda considerável..
A verdade é que, na vida real, existem altos e baixos, e a Análise Fundamentalista pode ser sua grande aliada. Ela te ajudará a entender se a empresa está mantendo seus fundamentos ao longo dos anos, ou se está se perdendo e caminhando rumo à desvalorização.
Essa estratégia exige paciência, foco e constante estudo do mercado, mas, em contrapartida, possui menos riscos que o Day Trade, por exemplo.
Foco em Dividendos
A estratégia de foco em Dividendos é o outro caminho escolhido por aqueles que focam no investimento em ações no longo prazo.
Lembra quando falamos que aqueles que investem nas ações de uma empresa são, de fato, acionistas?
Como acionistas, eles têm direito aos proventos e lucros da empresa, de acordo com sua participação.
Por conta disso, muitas empresas - não todas - distribuem parte de seus lucros aos seus acionistas de tempos em tempos.
Ou seja, se você possuir papéis de empresas que distribuem dividendos, você receberá na conta de sua corretora parcela dos lucros distribuídos pela companhia mensalmente, trimestralmente, semestralmente ou anualmente, de acordo com o estatuto da empresa.
Nesse caso, existem duas opções:
- Pegar para si todos os dividendos e tratá-los como uma renda passiva;
- Reinvestir os dividendos em mais ações da empresa, buscando aumentar esses proventos cada vez mais.
Se você investe com foco em dividendos, é recomendável que, até você ter direito a uma quantia considerável em dividendos, você reinvista todos seus proventos nas ações da empresa.
Dessa maneira você estará sempre aumentando sua participação na companhia e, consequentemente, recebendo mais proventos em sua conta.
É aí que o efeito bola de neve entra em jogo.
Assim como uma bola de neve, seus proventos irão crescendo e poderão até se tornar uma boa renda passiva um dia!
Você receberá de tempos em tempos em sua conta essa renda, sem precisar fazer mais nada por ela, a não ser manter suas ações.
Esse é o foco da estratégia de investimento com foco em dividendos.
Long Short
A estratégia Long Short é um pouco mais complexa, mas mesmo assim atrai muitos investidores mais experientes.
Ela basicamente se resume em um cenário em que você monta uma operação de compra em um ativo e venda em outro, buscando ganhar na diferença de rentabilidade da operação.
Dessa forma, você elimina o risco de bolsa, pois, se os dois papéis caírem, se o papel que você estiver vendido cair mais, é possível lucrar.
Entretanto, o contrário também pode acontecer - e é aí que mora o perigo. Em uma alta, se uma ação sobe menos que a outra, você pode perder dinheiro.
Enfim, é uma estratégia mais avançada, mas muito utilizada por investidores com mais experiência.
Para entender melhor como ela funciona, te aconselho a entender o que é operar vendido. Leia o artigo do nosso Blog!
Taxas e impostos ao investir na bolsa
Para entender como começar a investir na Bolsa, é importantíssimo entender todos os seus custos.
Apesar de existirem algumas taxas que são cobradas do investidor, hoje elas são muito menores do que antes, e não chegam a atrapalhar tanto as operações.
Algumas delas são:
- Taxa de Corretagem: Cobrada pela corretora de valores, essa taxa é cobrada a cada operação que o investidor realiza. Felizmente, muitas instituições aboliram essa taxa no investimento em ações, e em uma rápida pesquisa você consegue encontrá-las.
- Taxa de Custódia: É uma taxa cobrada pela B3 pela custódia dos seus títulos e papéis.
- Emolumentos: Uma taxa cobrada pela B3 na compra e venda dos ativos. Costuma ser bem pequena, cerca de 0,003% do valor financeiro das operações.
Além disso, existe a questão dos impostos.
Ao investir em ações, existe uma isenção de impostos para vendas de até R$20.000,00 por mês. Qualquer valor acima deste, deve pagar uma alíquota de 15% sobre o lucro.
É importante lembrar que existe a possibilidade de esses valores serem revistos pelo Congresso Nacional.
Recentemente surgiu a discussão sobre uma possível taxação de 15% sobre os dividendos, mas nada foi aprovado ainda.
Recomendo que todos fiquem de olhos abertos para que ninguém seja pego de surpresa.
Como começar a investir na bolsa na prática? (GUIA)
Vamos ver agora um passo a passo sobre como começar a investir na bolsa de valores, abordando os principais pontos que você deve seguir e prestar atenção.
Esses pontos vão desde o conhecimento do seu perfil de investidor até o momento em que você está diante do seu Home Broker, prestes a aplicar seu capital.
Entenda seu Perfil de investidor
O primeiro passo para começar a investir na bolsa é saber qual é o seu perfil de investidor.
Também conhecido como perfil suitability, essa descrição irá te direcionar aos melhores investimentos de acordo com sua personalidade, capital disponível, aversão ao risco, experiência, e muito mais.
A partir de um teste de múltipla escolha, você descobrirá se é um investidor Conservador, Moderado ou Arrojado.
Cada um desses perfis possuem ativos recomendados, levando em conta principalmente sua tolerância ao risco e o retorno que deseja obter.
Se quiser entender mais sobre isso, recomendo fortemente que leia meu artigo sobre perfil suitability!
Defina a estratégia que irá seguir
Logo após descobrir seu perfil, é hora de definir qual estratégia irá seguir.
Se for um investidor conservador, as estratégias de longo prazo, principalmente focadas em crescimento e dividendos, podem ser muito interessantes para você.
Seu risco é menor, não exige tanta habilidade técnica e possui muito material de estudo na internet.
Se tiver um perfil moderado ou arrojado, seu leque de opções é um pouco maior.
Você pode optar por um risco um pouco maior, uma mistura maior de ativos, modalidades de curto prazo, e muito mais.
Após definida sua estratégia, partimos para o último passo: a escolha das ações.
Faça a Escolha das ações
Na hora de escolher suas ações, é importante levar em consideração alguns pontos:
- Não invista nas ações “da moda” simplesmente porque todos os influencers estão a recomendando
- Não compre nenhuma ação sem saber exatamente o que está fazendo
- Não compre uma ação simplesmente pois você gosta da empresa
- Resultado passado não é garantia de resultado futuro
- Não existe enriquecimento do dia para a noite
É essencial que você tenha tudo isso em mente.
Independentemente da modalidade de investimento que você irá escolher, faça uma escolha com base em uma análise confiável, e não de acordo com a onda do mercado.
Sabemos muito bem que não faltam falsos gurus por aí se posicionando como guardiões da verdade e da rentabilidade, não é mesmo?
Aqui no Portal do Trader, queremos te ensinar a investir e operar de verdade. Sem ilusões e sem falsas promessas.
E mais importante: queremos mostrar que todo este estudo vale a pena. É a única maneira de vencer nesse mercado.
Para isso, preparamos especialmente nossa ÁREA APRENDA, com dezenas de cursos de trader 100% gratuitos sobre investimento em ações, Day Trade, Swing Trade, Opções, psicologia para investidores, e muito mais. Aproveite!
Vale a pena começar a investir na bolsa?
Sem dúvidas!
A Bolsa de Valores é um ambiente com diversas oportunidades, e com certeza você encontrará alguma que satisfaça suas necessidades e desejos.
Apenas para ilustrar para você o quão rentável foi o investimento em ações com foco no longo prazo nos últimos anos, vou te mostrar uma estatística.
Em seu livro “Investindo em Ações para o Longo Prazo”, o renomado economista Jeremy Siegel mostra um gráfico comparando a rentabilidade de diversos ativos ao longo do tempo.
Ações, títulos públicos, dólar e dívidas e ouro. E a rentabilidade das ações, em comparação com o resto, é de se impressionar. Veja nesse gráfico, extraído diretamente de seu livro:
Mas preste atenção: isso não significa que apenas o investimento em ações é rentável, e muito menos que os outros ativos não devem ser considerados.
Isso apenas mostra como realmente vale a pena começar a investir na bolsa de valores. Não fique de fora desse mercado.
Cursos gratuitos para aprender a investir na bolsa com segurança
Existem diversas maneiras de aprender a como começar a investir na Bolsa.
E sem dúvida nenhuma o auxílio de cursos gratuitos é o melhor primeiro passo possível.
Além de não gastar um centavo, você tem em suas mãos aulas organizadas e pensadas por especialistas para iniciantes, diminuindo muito sua curva de aprendizado.
Sabemos como é difícil o começo da sua jornada como investidor. Acredite, eu também já estive onde você está.
E se eu tivesse em minhas mãos a lista de cursos gratuitos que vou te passar agora, teria poupado muito dinheiro e dor de cabeça.
Eles não são mágicos, e se você não estiver disposto a colocar o que aprender em prática, de pouco servirão. Tenha em mente que a prática é a melhor sala de aula.
Vamos à nossa lista:
Investindo em Ações
Nosso curso gratuito “Investindo em Ações” te dará toda a base necessária para que você possa entender o que é o mercado de ações, como investir nele na prática e quais são as melhores formas de se ganhar dinheiro com um dos ativos preferidos do mercado.
Com aulas focadas para iniciantes, te ensinaremos a como começar com o pé direito, do absoluto zero.
Você entenderá o que é uma Ação, quais são seus tipos, o custo de investir nesse ativo, as melhores estratégias para ganhar dinheiro, como escolher as melhores ações e como funciona sua tributação.
Tudo isso sem pagar um centavo, e com os melhores professores do mercado, que possuem décadas de experiência no mercado financeiro.
Para acessar o curso, basta clicar neste link!
Day Trade com Caio Sasaki
O curso de Day Trade do Portal do Trader é, sem dúvidas, o curso para iniciantes mais completo do mercado.
Você aprenderá, com um dos maiores especialistas em Day Trade do Brasil - nosso professor, Caio Sasaki - toda a base necessária para se tornar um trader com resultados consistentes, através de aulas práticas e de uma metodologia comprovada por mais de 96 mil alunos.
Aliás, a nota desse curso, entre 0 e 5 estrelas, é 4,8, com quase 100 mil avaliações!
Esses milhares de alunos se sentiram completamente satisfeitos com nosso material, e começaram essa jornada de trader com segurança e consistência.
Além de te ensinar toda a base dessa modalidade de investimento, também te indicaremos quais são seus próximos passos para se tornar um trader profissional.
Identificamos que uma das maiores dificuldades dos aspirantes a traders e investidores é o abandono que sofrem após finalizarem um curso.
Grande parte dos professores costumam passar um curso com algumas aulas, e logo após isso abandona o aluno. Não dá a ele nenhuma indicação de como prosseguir.
Aqui, isso não acontece. No nosso módulo “Próximos Passos” te indicamos como prosseguir nessa sua jornada.
Lembrando: tudo isso é gratuito. Basta acessar este link!
Análise Técnica com Marcos Moore
O curso gratuito de Análise Técnica do Portal do Trader, ministrado pelo nosso professor Marcos Moore, um dos maiores nomes do mercado financeiro brasileiro, tem o objetivo de te ensinar a forma mais fácil e rápida para descobrir quais ativos comprar, quando comprá-los e quando vendê-los.
A Análise Técnica é uma das ferramentas mais utilizadas pelos grandes investidores e traders do mercado, pois te ensina como reconhecer padrões passados e aplicá-los em análises práticas de diversos tipos de ativos.
Você aprenderá como aproveitar as altas e baixas do mercado, como ganhar dinheiro em quase qualquer cenário e, consequentemente, como se tornar um investidor com resultados consistentes.
Foram mais de 167 mil avaliações nesse curso, e sua nota é 4,8 de 5!
Pode ter certeza, você não encontrará conteúdo mais completo no mercado.
Basta clicar aqui e acessar este curso já!
Dúvidas frequentes (Guia rápido)
É provável que devam haver algumas dúvidas na sua cabeça agora. Fique tranquilo, é normal.
Nesse tópico vou tentar resolver as principais dúvidas que você pode ter em relação a como começar a investir na Bolsa, em um guia rápido e direto ao ponto:
O que é preciso para começar a investir em ações?
Para começar a investir na Bolsa você deve, antes de tudo, criar uma conta em uma corretora de sua preferência.
Existem diversas instituições no mercado, e recomendo que você busque as que oferecem um bom atendimento, taxas de corretagem justas e um histórico de clientes satisfeitos.
Dessa maneira você já corta pela raiz a possibilidade de ter dores de cabeça com atendimento e afasta as chances de essas taxas afetarem tanto a sua rentabilidade.
Logo após esse processo - que é consideravelmente simples - você deve transferir o dinheiro que irá investir para a conta de sua corretora.
Após isso, é só inserir as informações necessárias no Home Broker e partir do abraço!
Mas antes de tudo isso, é importantíssimo que você já tenha uma estratégia.
Sabendo seu plano de ação e qual ativo irá comprar, suas chances de obter resultados consistentes são muito maiores.
Recomendo que assista nossos cursos gratuitos da ÁREA APRENDA e nossos posts do BLOG, para não correr o risco de investir seu dinheiro em algo que você não conhece.
Quanto é preciso para começar a investir na bolsa?
Você não precisa de muito dinheiro para começar a investir na bolsa.
Existem ações que custam menos do que um lanche de qualquer fast food em qualquer shopping pelo Brasil.
Com cerca de R$11,00 você consegue investir e se tornar sócio da Itaúsa, holding do Banco Itaú! Existem ações em todas as faixas de preço, satisfazendo todas as necessidades.
Em suma, não é necessário rios de dinheiro para se investir na bolsa.
Entretanto, não espere que você terá um retorno financeiro enorme investindo tão pouco.
Quanto mais você investir, mais pode diversificar sua carteira de investimentos, mais resistente emocionalmente você será e suas chances de obter ganhos relevantes também aumentará bastante.
Por conta disso, sempre busque aumentar cada vez mais seus aportes. Vai fazer a diferença.
Recomendo que, antes de começar a aplicar seu capital, você monte uma reserva de emergência, com cerca de 6 meses do seu custo de vida em uma aplicação segura, para evitar qualquer risco.
Essa reserva te protegerá de eventuais problemas, e você poderá começar a investir com muito mais tranquilidade!
Como começar a investir na bolsa com 100 reais?
É plenamente possível começar a investir com 100 reais na Bolsa de Valores.
Recomendo que você analise as ações mais baratas do mercado.
Lembre-se que o preço dela não é necessariamente proporcional à sua qualidade como empresa. Não é porque um papel é barato que essa empresa é pior que outra.
Dentro do mercado fracionário é possível negociar ótimas empresas por ótimos preços, basta investigar e descobrir os papéis que se encaixam na sua estratégia.
Junte seu dinheiro e, sempre que possível, invista esses 100 reais em sua carteira de ações.
E lembre-se de sempre buscar aumentar a quantia investida, como disse no tópico anterior. Quanto mais você investir - dentro das suas possibilidades - mais pode ganhar.
Conclusão
Neste post, você descobriu como começar a investir na Bolsa de Valores do absoluto zero.
Passamos por todos os pontos importantes, desde as principais estratégias, os custos envolvidos e ainda vimos alguns cursos 100% gratuitos que com certeza irão te ajudar muito no seu trajeto.
Queremos te passar o melhor conteúdo possível aqui no Portal do Trader, e mostrar que é possível investir com segurança e constância sem vender promessas falsas e ilusões.
Todos os nossos professores fizeram suas carreiras no campo de batalha, e estão dispostos a transmitir tudo que aprenderam nessas décadas de experiência para você, aqui no Portal.
No nosso curso de investimento na bolsa gratuito, abordaremos com mais organização e precisão muitos dos tópicos que discutimos aqui.
Com foco em você, que está iniciando nesse ambiente, te explicaremos tudo que é necessário para que você comece sua jornada da maneira correta. Acesse já!
Espero que eu tenha te ajudado com esse conteúdo, e nos vemos na próxima!
