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Como investir na Bolsa de Valores com pouco dinheiro em 2022? Aprenda!

Como investir na Bolsa de Valores com pouco dinheiro? Neste post, você vai entender se é possível ser um investidor sem rios de dinheiro, como encontrar as melhores oportunidades e quais custos estão envolvidos nesse processo!

Ações Mar 29, 2022

O que vamos discutir neste post?

  • É possível investir na bolsa de valores com pouco dinheiro?
  • Como investir na bolsa de valores com pouco dinheiro?
  • Qual o valor mínimo para investir na bolsa?
  • Como funcionam os investimentos financeiros na bolsa de valores?
  • Como comprar ações mais baratas?
  • Como escolher as ações com a retomada da economia após a pandemia?
  • Quais melhores investimentos para começar com pouco dinheiro?
  • Como investir em ações com pouco dinheiro e sair ganhando?
  • Quais os custos envolvidos para investir em ações com pouco dinheiro?
  • O investidor que compra menos ações têm os mesmos direitos?
  • Vantagens de investir na bolsa de valores com pouco dinheiro
  • Veredito final: Vale a pena investir pouco dinheiro na bolsa?
  • Principais dúvidas sobre investir na bolsa de valores com pouco dinheiro
  • Conclusão

É possível investir na bolsa de valores com pouco dinheiro?

Como investir na Bolsa de Valores com pouco dinheiro - Isso é realmente possível?
Como investir na Bolsa de Valores com pouco dinheiro - Isso é realmente possível?

Se você quer aprender como investir na Bolsa de Valores com pouco dinheiro, já deve ter se perguntado, em primeiro lugar, se isso é possível. E a resposta é sim! É plenamente possível.

A Bolsa de Valores não é um ambiente exclusivo de magnatas do mercado financeiro e empresários bem sucedidos. Muito pelo contrário.

Estamos falando de um ambiente democrático, que permite que todos os tipos de investidores encontrem uma modalidade de investimento que se encaixe com seu perfil de investidor.

É possível encontrar holders que investem algumas centenas de reais por mês, jovens que colocam suas mesadas na renda fixa, e muito mais. Há espaço para todos.

Além do mais, é até recomendável que você comece investindo pouco dinheiro. Eu jamais recomendaria que você começasse sua caminhada na Bolsa aplicando 80% do seu salário mensalmente em algum ativo.

É importante começar aos poucos, e ir aumentando a quantia investida conforme você for ganhando experiência, confiança e conhecimento.

Afinal, sejamos sinceros, a esmagadora maioria das pessoas não tem muito dinheiro disponível para investir.

A cada dia que passa, com a alta da inflação, dos juros e com toda a situação econômica do país, poupar dinheiro vem se tornando uma missão extremamente árdua.

Mas é muito importante fazer esse esforço. A Bolsa de Valores, quando utilizada com responsabilidade, pode ser uma ótima oportunidade para proteção e multiplicação de patrimônio - até mesmo em cenários de crise econômica!

Portanto, não tenha medo de começar investindo pouco. Todos devemos começar de algum lugar.

No vídeo abaixo, o professor Caio Sasaki explica de maneira excelente e didática o que realmente faz diferença no começo da carreira de um investidor - utilizando-se de seu próprio testemunho!

Como investir na bolsa de valores com pouco dinheiro?

Como investir na Bolsa de Valores com pouco dinheiro - Se é possível, como fazer isso?
Como investir na Bolsa de Valores com pouco dinheiro - Se é possível, como fazer isso?

Chegou a hora de aprender na prática como investir na Bolsa de Valores com pouco dinheiro!

Confira agora 8 dicas imperdíveis para começar sua jornada no mercado:

Planejamento financeiro

Antes de tudo, você deve fazer um planejamento financeiro.

O mais importante é montar uma reserva de emergência. Esse dinheiro guardado será seu porto seguro, e te fará investir com muito - muito! - mais tranquilidade!

Recomendo você juntar, em alguma aplicação de renda fixa com liquidez imediata, cerca de 6x - 12x do seu custo mensal.

Assim, se acontecer alguma emergência, você não precisa desmontar suas posições no mercado, e pode utilizar essa reserva financeira.

Além disso, você deve pensar em quanto vai investir por mês.

Será 20% do seu salário? 10%? Ou mais?

Pense em tudo isso antes de começar a investir, e evitará muitas dores de cabeça.

Abra uma conta em uma corretora

O próximo passo para investir em ações com pouco dinheiro (ou em qualquer outro ativo) é abrir uma conta em uma corretora.

Busque uma corretora de confiança, que oferece um bom atendimento e cobra as menores taxas.

Envie dinheiro para sua conta na corretora

Não há um limite mínimo a ser transferido, contanto que essa quantia seja suficiente para pagar pelo ativo no qual você deseja investir (considerando também a taxa de corretagem e emolumentos das operações).

Estude seus investimentos

Como investir na Bolsa de Valores com pouco dinheiro - Estude sempre seus investimentos. Saiba em que empresa você está colocando seu dinheiro
Como investir na Bolsa de Valores com pouco dinheiro - Estude sempre seus investimentos. Saiba em que empresa você está colocando seu dinheiro

Esse é um dos passos mais importantes de todo esse tutorial.

Se você quer aprender como investir na Bolsa de Valores com pouco dinheiro, saiba que é essencial que você estude muito bem os ativos do seu interesse.

Não importa se é uma ação, um fundo imobiliário, um ETF, ou algo do tipo. Você deve ter na ponta da língua os motivos que te levaram a investir nesse ativo.

Warren Buffet, um dos maiores investidores de todos os tempos, diz que devemos ser capazes de explicar nosso racional de investimentos até mesmo para crianças.

Se não conseguimos explicar o que nos levou a investir dinheiro em determinada empresa, provavelmente não estamos fazendo uma operação muito segura…

Aprenda a lidar com seu home broker

O Home Broker nada mais é que uma espécie de aplicativo, que pode rodar tanto no seu computador quanto no seu celular.

É a partir dele que você irá realizar todas as suas operações e investimentos.

Ele é um sistema para execução de ordens de compra e venda de ativos financeiros - além de possibilitar fazer diversas consultas sobre ativos específicos, consultar o saldo de seus investimentos, suas movimentações, e obter as notas de corretagem de cada mês.

Ele será seu melhor amigo. Se acostume com a plataforma e aprenda como navegar dentro dele.

Acompanhe seus investimentos

Investir em ações é, de fato, adquirir cotas de participação em empresas. Por esse motivo, você deve acompanhar constantemente essas companhias - já que agora é um acionista delas.

Afinal, estamos falando de renda variável. Se você não acompanhar constantemente seus investimentos, não entenderá as eventuais variações de preços que seus papéis podem sofrer.

Para isso, é muito importante que você entenda sobre Análise Fundamentalista. Dessa maneira, poderá analisar melhor os fundamentos de suas empresas, e entender a composição de seu preço.

Faça compras mensais

É importante que você não se acostume a investir apenas de vez em quando.

Fazer compras mensais pode ser uma ótima estratégia para tornar seu investimento mais eficiente.

Aos poucos, você irá formar uma “bola de neve”, que, ao lado dos proventos, pode potencializar ainda mais seu capital.

Qual o valor mínimo para investir na bolsa?

Como investir na Bolsa de Valores com pouco dinheiro - Existe um valor mínimo para investir na Bolsa?
Como investir na Bolsa de Valores com pouco dinheiro - Existe um valor mínimo para investir na Bolsa?

Não existe um valor mínimo para investir na Bolsa. Existem ações que custam centenas de reais, e outras que custam apenas centavos.

Mas eu não recomendaria que você investisse só alguns poucos reais no mercado. Isso dificilmente te levará a algum lugar.

Algumas centenas de reais por mês já te permitirão formar uma carteira diversificada, te protegendo de riscos e potencializando seus ganhos.

Como funcionam os investimentos financeiros na bolsa de valores?

Para aprender como investir na Bolsa de Valores com pouco dinheiro, é importante entender como as aplicações financeiras funcionam - e qual o racional por trás delas.

Para tornar essa tarefa mais simples e didática, usarei as ações como exemplo.

Ao comprar uma ação, o investidor espera que ela se valorize em determinado período de tempo (para day traders, no curto prazo, e para holders, no longo).

E para aumentar seus ganhos, é necessário aportar cada vez mais - afinal, quanto mais for investido, maior será o ganho.

Também existem investimentos de proteção - chamados hedge.

Normalmente envolvem contratos futuros, como o mini dólar e o mini índice, por exemplo.

Nesse tipo de investimento financeiro, o investidor se utiliza da compra e venda de futuros para se proteger de uma eventual desvalorização cambial, por exemplo.

Em resumo: existem diversos tipos de aplicações, cada uma para um objetivo específico.

Como comprar ações mais baratas?

Como investir na Bolsa de Valores com pouco dinheiro - Como comprar ações baratas?
Como investir na Bolsa de Valores com pouco dinheiro - Como comprar ações baratas?

Você já deve ter ouvido a máxima da Bolsa de Valores: compre na baixa e venda na alta.

No papel parece fácil, mas, na prática, o mercado é mais complexo do que isso…

A tese está certíssima. Entretanto, quantos investidores realmente têm coragem de comprar uma ação em queda livre?

A verdade é que muitos não levam o mercado a sério, e acreditam que, por conta de uma desvalorização, determinada ação já está fora de cogitação.

Mas isso não é verdade.

É preciso realmente conhecer a empresa em que você deseja investir para poder avaliar se uma queda no preço dela realmente reflete um problema em sua operação.

Como estão os lucros da empresa? Sua margem líquida ainda está boa? Como anda o fluxo de caixa da companhia?

É importantíssimo analisar tudo isso antes de decidir comprar, vender ou ficar de fora de determinada ação.

Se você quer comprar ações baratas, deve aprender a avaliar se elas estão baratas por conta de problemas operacionais, ou se você está diante de uma grande oportunidade de investimento.

E você pode aprender como fazer isso gratuitamente, no Curso de Investimento em Ações do Portal do Trader!

Como escolher as ações com a retomada da economia após a pandemia?

Como investir na Bolsa de Valores com pouco dinheiro - Como escolher ações com o fim da pandemia?
Como investir na Bolsa de Valores com pouco dinheiro - Como escolher ações com o fim da pandemia?

Em momentos de turbulência e alta de juros - como estamos vivendo agora -, ter ações de “valor” é mais “seguro” do que ações com foco em crescimento - pois estas precisam entregar resultados e demonstrar que realmente estão crescendo.

Com a alta da taxa Selic, esse último tipo de ações é o mais afetado…

Com a inflação voltando a ficar sob controle, a taxa básica de juros tende a retornar a valores abaixo de dois dígitos.

Tendo isso em mente,é possível prever que as empresas que mais sofreram nesse período de alta taxa Selic (justamente as empresas com foco em crescimento, como as do setor de tecnologia, varejo, e etc) tendem a recuperar destaque no mercado.

Fique de olho nessas ações, pois algumas oportunidades podem surgir…

Quais melhores investimentos para começar com pouco dinheiro?

Como investir na Bolsa de Valores com pouco dinheiro - Em que investimentos devo colocar meu dinheiro?
Como investir na Bolsa de Valores com pouco dinheiro - Em que investimentos devo colocar meu dinheiro?

Existem diversos ativos interessantes para você que está começando a investir com pouco dinheiro.

Dentre os existentes, aqui está uma lista com os mais conhecidos e de fácil acesso ao investidor Pessoa Física:

Ações

Como dissemos anteriormente, existem ações muito baratas. Com pouco dinheiro, você consegue encontrar boas empresas que atuam em diversos setores da economia.

Isto significa que, mesmo começando na Bolsa, você conseguirá montar uma carteira diversificada - o que por si só já é uma boa proteção contra eventos pontuais em determinado setor.

Mas lembre-se: você não ficará no mercado fracionário para sempre.

Você adquire o hábito de comprar ativos com maior frequência. Dessa maneira, começará a receber dividendos que, durante a fase de acumulação, serão utilizados para reforçar ainda mais seus aportes.

Fundos de ações

Fundos de ações também podem ser ótimos investimentos para quem você que está começando.

Basicamente, você estará confiando seu dinheiro a um gestor profissional, que será responsável pelo gerenciamento da carteira do fundo.

Dessa maneira, você pode lucrar com a valorização das ações sem ter que, ativamente, escolher todas as suas ações.

Existem inúmeros fundos no mercado, que podem ser encontrados em todas as boas corretoras.

Pesquise os fundos que mais se encaixam com seu perfil de investidor e com seus objetivos. Avalie sempre as taxas cobradas e o valor mínimo de entrada antes de decidir investir ou não. E claro, não deixe de avaliar a rentabilidade histórica do gestor.

Contratos futuros

Aqui cabe um alerta: os contratos futuros não são exatamente uma modalidade de investimento clássica.

Eles servem como instrumentos especulativos, com o objetivo de potencializar sua carteira de investimentos ou protegê-la, caso esteja atrelada ao IBOV.

Se tiver interesse em operar esse tipo de ativo, sugiro que estude mais a modalidade de Swing Trade.

Opções

Primeiramente, é importante fazer uma distinção: não confunda Opções com Opções Binárias.

Este último, por sua vez, é uma  modalidade extremamente duvidosa.. Sugiro ficar longe de tudo que envolve opções binárias.

Por outro lado, as opções comuns são ativos extremamente interessantes para certos perfis de investidores.

O maior problema desse tipo de investimento é a curva de aprendizado - que costuma ser bem mais longa.

Dominar a complexidade dos mecanismos de variação de preços desse instrumento financeiro é algo que pode demorar um tempo, pois elas dependem de diversas variáveis simultaneamente.

Se quiser entender mais sobre esse ativo, assista já ao Curso Gratuito de Opções do Portal do Trader, gravado pelo nosso professor Edu Becker!

Fundos imobiliários

Como investir na Bolsa de Valores com pouco dinheiro - Os FIIs são alguns dos investimentos que mais se popularizaram nos últimos anos
Como investir na Bolsa de Valores com pouco dinheiro - Os FIIs são alguns dos investimentos que mais se popularizaram nos últimos anos

Fundos Imobiliários nada mais são que fundos que têm como alvo o investimento em imóveis - desde simples áreas residenciais até grandes galpões logísticos.

É um investimento bastante interessante, pois todo cotista recebe os proventos desses imóveis, com uma previsibilidade bem maior do que na maioria dos ativos.

Com pouco dinheiro, você é capaz de investir em literalmente centenas de imóveis - muito bem localizados, diga-se de passagem.

E o melhor: tudo isso sem se preocupar com imobiliárias, advogados, contratos e inquilinos.

ETF

ETFs (Exchange Traded Funds) nada mais são que fundos de índice.

Na prática, ao investir em um ETF, você irá investir em uma carteira de investimentos pronta. Isso acontece pois o gestor responsável pelo fundo irá sempre seguir um referencial para a montagem do portfólio - chamada também de “benchmark”.

Se você não tem paciência para fazer stock picking, investir em ETFs pode ser uma verdadeira mão na roda.

Como investir em ações com pouco dinheiro e sair ganhando?

Se você quer saber como investir na Bolsa de Valores com pouco dinheiro, deve entender suas prioridades na hora de escolher seus investimentos.

Os custos serão uma das partes mais importantes da sua análise. Apesar de hoje serem muito mais baixos do que antigamente, ainda são pontos essenciais.

Além disso, você deve seguir os mesmos critérios de análise que são usados normalmente.

Mas não pense que você só tem desvantagens.

Ativos com pouca liquidez, como algumas ações, estão acessíveis principalmente para quem tem pouco dinheiro, já que esses papéis não têm giro o suficiente para investidores institucionais. Essa é uma boa vantagem para o seu lado.

Quais os custos envolvidos para investir em ações com pouco dinheiro?

Como investir na Bolsa de Valores com pouco dinheiro - Qual o custo de investir na Bolsa?
Como investir na Bolsa de Valores com pouco dinheiro - Qual o custo de investir na Bolsa?

Os custos, em si, são os mesmos para pequenos e grandes investidores.

Eles são formados principalmente por:

  • Taxa de corretagem
  • Emolumentos
  • Impostos

Busque uma corretora que te ofereça um bom custo x benefício  - isso tornará suas operações muito mais rentáveis.

Normalmente, esses custos não costumam ser muito elevados.

Lembre-se sempre de, após cada operação, analisar sua nota de corretagem. Dessa maneira, você terá uma boa noção do quanto está pagando em impostos, emolumentos, e etc.

O investidor que compra menos ações têm os mesmos direitos?

Com certeza.

Não importa se você tem em mãos 1 ou 100 ações. Você tem os mesmos direitos que qualquer outro investidor.

Mas atenção: isso não significa que ambos ganharão os mesmos proventos ou seus votos terão o mesmo peso nas assembleias da empresa.

Afinal, o direito do qual estamos falando é: receber proventos e ter o direito a voto (em caso de ações PN) proporcionais ao número de papéis.

Seguindo essa lógica, ambos terão sim os mesmos direitos.

Vantagens de investir na bolsa de valores com pouco dinheiro

A cada dia que passa, investir na Bolsa de Valores se torna um negócio ainda melhor.

Vamos conferir as principais vantagens de investir em ações com pouco dinheiro:

Rende mais que a poupança

A verdade é que a poupança rende cada vez menos.

Com a alta inflação dos dias de hoje, aqueles que deixam seu dinheiro na poupança podem estar destruindo seu patrimônio.

A cada mês, a inflação abocanha uma parte ainda maior do seu dinheiro.

Investir na Bolsa, muitas vezes, pode te dar uma rentabilidade consideravelmente maior.

Se você investe em um ETF indexado ao Ibovespa, por exemplo, terá um retorno potencial superior ao da poupança no longo prazo.

Isso não é uma tarefa tão difícil.

Mas não pense que é dinheiro garantido. Da mesma forma que o mercado varia para cima, também varia para baixo…

Por isso é importante montar uma carteira diversificada. Você consegue diluir seu risco e se proteger de eventuais correções do mercado.

Ideal para quem está começando

A Bolsa não é um bicho de sete cabeças.

Você pode começar a investir em ações com pouco dinheiro, montando uma carteira diversificada e protegida, e não correrá muitos riscos.

É claro que digo isso levando em consideração que você tenha um planejamento financeiro e uma reserva financeira.

Se tem tudo isso em mãos, a Bolsa é ideal para iniciantes.

Comece investindo pouco, ganhe experiência, e vá aumentando seus aportes aos poucos.

Garanto que você irá aprender muito mais rapidamente no campo de batalha.

Tende a ter prejuízos menores

Quanto menos você investir, menores seus riscos.

Se você investe apenas aquele dinheiro que está disposto a perder, pode operar com muito mais tranquilidade. Afinal, caso tudo dê errado, você já não contava mais com aquele dinheiro para pagar suas contas, não é mesmo?

Além disso, quando você enfrentar uma eventual correção do mercado - o que é inevitável -, seus prejuízos não serão tão grandes.

Assim, é possível investir com muito mais segurança e tranquilidade.

Veredito final: Vale a pena investir pouco dinheiro na bolsa?

Com certeza vale a pena investir com pouco dinheiro na Bolsa. Sempre vale a pena.

Se você se atentar à gestão de riscos e aos custos de suas operações, será uma ótima experiência.

Será possível aprender muito no campo de batalha - e com riscos consideravelmente reduzidos.

Principais dúvidas sobre como investir na bolsa de valores com pouco dinheiro

Como investir na Bolsa de Valores com pouco dinheiro - Hora de responder às principais dúvidas sobre como investir na Bolsa de Valores com pouco dinheiro
Como investir na Bolsa de Valores com pouco dinheiro - Hora de responder às principais dúvidas sobre como investir na Bolsa de Valores com pouco dinheiro

Hora de responder às principais dúvidas sobre como investir na Bolsa de Valores com pouco dinheiro!

Como fazer pequenos investimentos na bolsa de valores?

O primeiro passo é separar uma quantia de dinheiro que você está disposto a perder. Aquele dinheiro que, caso você perca tudo, não te impedirá de pagar suas contas.

Após isso, procure ações e/ou outros ativos baratos, e comece a estudá-los.

Quando estiver preparado, transfira seu dinheiro para uma corretora e faça seus primeiros investimentos a partir do Home Broker!

Como investir na bolsa com 100 reais?

Nesse caso, você deve buscar ações baratas.

Existem diversos papéis extremamente interessantes, que estão muito descontados por conta da pandemia.

Caso você chegue à conclusão de que essas empresas podem se recuperar no período pós-pandemia, talvez seja um investimento interessante.

Seriam ações baratas e com um bom potencial de crescimento para os próximos anos.

Tenho chances de ter bons retornos investindo pouco na Bolsa de Valores?

A resposta é: depende.

É óbvio que quanto mais você investir, maior pode ser seu retorno financeiro.

Entretanto, isso não significa que apenas quem investe rios de dinheiro irá lucrar na Bolsa.

O ideal é começar investindo pouco, mas aumentar essa quantia a cada mês, se possível.

Dessa maneira, você irá formar uma verdadeira “bola de neve”, e aí sim conseguirá ter retornos satisfatórios.

Quanto rende 100 reais na Bolsa de Valores?

Isso vai depender muito de onde você investir.

100 reais, por si só, não renderá muita coisa.

Vamos supor que você tenha uma rentabilidade incrível, quase inacreditável, de 20% ao ano!

Nesse caso, seu capital renderia apenas 20 reais de lucro no primeiro ano.

Por isso eu digo: é sim importante começar com pouco, mas você deve se comprometer a fazer aportes constantes, visando aumentar seu capital total investido.

De pouco em pouco, você consegue construir uma grande bola de neve.

Conclusão

Se você quer aprender como investir na Bolsa de Valores com pouco dinheiro, com certeza veio ao lugar certo.

Como eu disse mais acima, vale muito a pena começar a investir em ações com pouco dinheiro. É a melhor forma de começar no mercado financeiro sem tantos riscos - e sem o medo de perder rios de dinheiro em uma desvalorização repentina.

Não espere o melhor momento para começar a investir. Vá atrás da sua independência financeira desde já.

Para aprender como investir em ações, o melhor caminho é acessar o Curso Gratuito de Investimento em Ações do Portal do Trader!

Sem pagar absolutamente nada, você terá aulas sobre o mercado de ações com especialistas no assunto, em aulas didáticas e direto ao ponto.

Não existem mais desculpas para ficar de fora.

Espero que tenha te ajudado com esse conteúdo. Até mais!

Imagem do autor - Eduardo Becker

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Augusto Andrea

Augusto Andrea é economista especializado em macroeconomia, ciclos e ativos de renda fixa.

Espero que você aprenda com esse artigo.

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