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Stop Móvel: O que é e Como Configurar em suas Operações

O stop móvel é uma das ferramentas utilizadas pelos traders para garantir lucros ou proteger contra perdas. Veja como utilizar esse fundamental recurso para traders aqui.

Trader Iniciante Jul 22, 2021

O que é Stop Móvel?

Antes de dizer exatamente o que é stop móvel, eu preciso explicar para você o que são os stops.

Em todo home broker, ao comprar uma ação é possível inserir um mecanismo que vende automaticamente um ativo caso ele atinja determinado valor.

Por exemplo, se eu compro uma ação da Petrobrás (PETR4) por R$20,00 então posso colocar um chamado stop loss em R$15,00.

Isso significa que caso o preço do ativo caia para esse valor de R$ 15,00, acontecerá uma operação de venda automaticamente.

É possível, também, fazer o contrário e colocar um stop gain em um ativo adquirido.

Seguindo o mesmo exemplo, eu posso inserir no sistema uma ordem de venda quando PETR4 atingir o valor de R$30,00.

Já o stop móvel é a ferramenta de stop que não está fixada em único preço, mas mudando conforme o valor da ação. Esse meu gatilho de venda pode iniciar a R$17,00, mas subir para R$18,00, depois para R$19,00 e assim em diante caso o ativo comprado valorize com o passar do tempo.

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Importância do Stop Móvel

Como o mercado é volátil, com preços variando ao longo do tempo, essas ferramentas são úteis para proteger o seu investimento. O stop móvel é ainda mais importante, pois pode levar em consideração a sua estratégia de trading.

Você pode optar pelo chamado stop financeiro, onde o valor no qual o gatilho para venda da ação é ativado considerando quanto dinheiro se está disposto a perder.

Então, se eu não quero perder mais que R$5,00 em uma ação, coloco meu stop loss nessa exata quantia abaixo do valor do ativo no momento em que o comprei.

Também posso utilizar a técnica do stop técnico, que utiliza critérios oriundos da análise técnica para determinar quando vender a ação caso ela comece a desvalorizar.

Por exemplo, ajustar o stop sempre para abaixo do valor mínimo da ação no dia anterior.

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Qual é o melhor momento de fazer Stop móvel?

Utilizar o limite de perda dessa ferramenta é particularmente importante quando o mercado está em um momento de alta volatilidade.

Assim, pode-se aproveitar da oscilação de preços quando ela é favorável para você e diminuir suas perdas quando não for.

Em um curto período de tempo, o valor de um ativo pode subir ou descer diversas vezes. Por isso, é interessante adotar um modelo de stop que se adapte a esse comportamento.

Essa importantíssima ferramenta ajuda você a preservar seu dinheiro, seja no lucro ou no prejuízo
Essa importantíssima ferramenta ajuda você a preservar seu dinheiro, seja no lucro ou no prejuízo

Exemplo de como o Stop Móvel funciona

No day trading, digamos que você comprou uma ação que custou R$ 100,00. Com o uso dessa ferramenta você pode colocar uma ordem de venda que acompanhe os picos de preços da ação.

É possível, por exemplo, que seu stop só seja ativado quando o ativo desvalorizar R$4,00 abaixo do preço máximo atingido pela ação no período após sua compra.

Assim, você ainda tem a segurança de reduzir suas perdas caso o preço comece a cair, mas também tem a chance de aproveitar os momentos de valorização do ativo e lucrar mais.

Em termos práticos, esse tipo de stop pode ser representado da seguinte maneira:

Primeiro, compra-se os papéis de uma empresa a um preço de R$100,00 cada.

Com base em sua análise e estratégia você estima que esse valor deve subir, mas coloca um stop para limitar seu prejuízo máximo de R$4,00 por ação caso sua previsão esteja errada.

Nesse caso, cada um dos papéis seria vendido quando atingisse R$96,00. Mas, e o que acontece se ele primeiro subir de preço antes de cair? Com o stop móvel o seu gatilho de venda acompanha o valor máximo da ação.

Então, caso o ativo valorize 6,00 e chegue a R$106,00, seu novo stop ocorrerá a R$102,00 (106,00, que é o valor atual, menos 4,00, que é o valor do limite que você definiu, caso ocorra desvalorização).

Se a ação cair de preço e atingir esse valor, você ainda sairá da operação com um lucro de R$2,00. (102,00 menos 100,00, que foi o preço que você comprou o ativo).

Uma situação favorável a você no mercado pode rapidamente mudar de rumo. Com o uso da ferramenta do stop é possível aproveitar os lucros e ter uma válvula de escape caso a maré vire.
Uma situação favorável a você no mercado pode rapidamente mudar de rumo. Com o uso da ferramenta do stop é possível aproveitar os lucros e ter uma válvula de escape caso a maré vire.

Diferenças entre Stop Loss, Stop Gain e Stop Móvel

Como disse anteriormente, cada uma das ferramentas que chamamos de stops são utilizadas como gatilhos de segurança diferentes.

Esses tipos de stops seguem a premissa de reduzir possíveis perdas ou garantir lucros, mas cada um faz isso de sua própria maneira.

Na modalidade stop loss, o mecanismo funciona como quem utiliza um capacete ao andar de moto.

O ideal é nunca se encontrar em uma situação onde seja necessária essa proteção, mas todos sabemos que isso pode acontecer, por isso deve ser utilizado de forma obrigatória.

Com o stop gain o conceito é diferente. Aqui, você está apostando que irá ganhar dinheiro com a operação, mas acredita que existe um valor máximo onde a ação pode chegar.

A ferramenta serve, então, para garantir os maiores lucros possíveis vendendo no momento onde o preço for mais alto.

Por fim, o stop móvel age como uma proteção adaptável. Ela acompanha os preços da ação de forma mais flexível, de forma a maximizar seus resultados ao mesmo tempo que lhe dá uma maior segurança contra possíveis perdas.

Ordem de Stop Móvel: Como configurar?

Para configurar esse tipo de ordem em seu setup de trader é preciso, primeiramente, entrar em seu home broker.

Essas ferramentas são muito interessantes principalmente para quem não consegue acompanhar a bolsa de valores de perto.

Com os stops, há gatilhos automáticos para a execução de ordens de compra ou venda que serão feitas pelo próprio sistema mesmo que você esteja offline. Irei mostrar agora como fazer isso.

Abra seu home broker ou outra plataforma de negociação

Indiferentemente do sistema que você utilize, o processo tende a ser o mesmo, ou extremamente parecido.

O primeiro passo é abrir o seu home broker, ou a plataforma de negociação que você utiliza.

Lá, você terá diversas abas à sua disposição, e deve procurar o lugar indicado para inserir o nome de um ativo.

Ao pesquisar por um ativo específico, você será redirecionado a uma tela diferente, em que poderá inserir os dados que vamos falar a seguir.

Inserir informações sobre venda

Após selecionar uma ação, caso queira colocar um stop para vender esses papéis é preciso entrar na aba relacionada à ordem de venda.

Em muitos programas é nesse mesmo local que você encontrará uma opção chamada “Stop”.

Nela deverão estar os campos onde serão inseridos dados sobre a ação (qual é o ativo em questão, quantidade e etc.), sobre a validade dos stops (você pode optar para que eles durem apenas um dia, uma semana, ou o quanto tempo for permitido), e os preços de limite e de disparo.

Selecionando os preços de disparo, de limite e mais

O preço de disparo é o momento onde o stop entra em ação e coloca uma ordem de venda no mercado, já o preço limite é o valor mínimo pelo qual os papéis serão vendidos.

Consideremos uma ação que vale R$25,00, por exemplo.

Se eu tenho um disparo de stop loss de R$20,00 para um ativo e um limite de R$19,50 isso significa que a ação será vendida entre esses dois valores.

Como a venda não é imediata, é importante que haja essa diferença entre os dois preços para garantir que a operação ocorra.

O stop móvel também irá requerer que você determine o ajuste nos preços de limite e de disparo, além do momento de início dessas alterações. Considerando o mesmo exemplo acima, eu posso colocar um ajuste de R$0,25 com início em R$30,00.

Ou seja, se subir de R$ 25,00 para R$ 30,00, os preços para o gatilho de venda irão subir para R$20,25 e R$19,75, respectivamente.

Em todos os home brokers, você encontrará a opção para fazer stops em sua carteira.
Em todos os home brokers, você encontrará a opção para fazer stops em sua carteira.

Como calcular stop móvel?

Agora que você já sabe o que é esse tipo de stop, quando utilizá-lo e como inserir as informações necessárias em seu home broker, então está na hora de incorporar isso em sua estratégia.

Algumas sugestões que dou para calcular o stop a ser utilizado em seus trades incluem: variação do preço (em percentual ou financeiro), tempo e a partir de estudos de análise técnica.

O método de utilizar essa ferramenta com base na variação do preço dos papéis segue o limite de quanto dinheiro você se dispõe a perder numa operação.

Pode-se determinar esse valor com base em números absolutos - colocar gatilhos para não perder mais do que R$5,00 por ação, por exemplo - ou no percentual dos investimentos - 10% abaixo do preço de compra, em outra possibilidade.

Quando decidir pelo uso do stop móvel com base no tempo, é possível utilizar a análise técnica para reconhecer o preço mais baixo que uma ação atingiu nos últimos meses e definir esse valor como o preço de disparo para a ordem de venda.

Outras ferramentas dessa escola de análise, como a tendência de comportamento da ação, o reconhecimento da volatilidade do mercado e o volume de operações do ativo em questão, também podem ser usados para nortear seu uso.

Principais corretoras com Stop Móvel

A maioria das corretoras na B3, a bolsa de valores brasileira, tem disponíveis as funções de stop. Irei mostrar abaixo três exemplos de como inserir os dados para este tipo de ordem na XP Investimentos, na Clear e na Rico.

Stop Móvel XP Investimentos

Após fazer o login em sua conta da XP, selecione os papéis que quiser fazer a venda em sua carteira e clique no botão “Vender”.

Uma nova janela será aberta com os detalhes sobre essa operação.

Nessa janela, na linha superior à direita, você deverá escolher a opção “Stop-móvel”.

Em uma nova aba estarão disponíveis os seguintes campos: preço de disparo (limite em que sua ordem será efetivada); preço limite; preço de início (valor que seu papel deve alcançar para seu stop ser ajustado); e preço de ajuste.

Após escolher os valores para a execução da sua estratégia de stop, a quantidade de ações que deseja vender e a validade da operação, é só clicar em “Enviar ordem” para programar a venda.

Stop de venda se subir para garantir lucro e se cair para travar o prejuízo
Stop de venda se subir para garantir lucro e se cair para travar o prejuízo

Clear Stop Móvel

A Clear Investimentos informa em seu site que ainda não trabalha com ordens desse tipo de stop.

Por enquanto, a corretora disponibiliza em seu home broker apenas as opções de stop loss, stop gain e stop simultâneo na compra ou venda de uma ação.

Stop Loss Rico

Na página de sua conta com a Rico selecione uma das ações em sua carteira para realizar a venda e vá na aba “Ofertas” para ver as opções disponíveis.

Clique no botão da cor verde com a letra “V” ao lado de uma das ofertas para abrir uma janela com a ordem de venda pelo preço escolhido.

A boleta começará na opção “Limitada” mas você pode escolher as abas “Stop” ou “Stop Móvel” também.

Em “Stop” haverá opções para programar um stop loss ou stop gain para vender os papéis.

Você deve preencher os campos de preço de disparo e de limite, assim como a quantidade de ações e a validade da operação para poder enviar a ordem de venda.

Já na aba “Stop Móvel” você deve preencher as mesmas informações que mencionei acima, mas também precisa inserir os dados nos campos “Início do Móvel” e “Valor de Ajuste”.

Depois disso, é só clicar em “Enviar” para confirmar a operação.

Com esse tipo específico de stop, você estará mais seguro em um momento de queda nos preços de suas ações.
Com esse tipo específico de stop, você estará mais seguro em um momento de queda nos preços de suas ações.

Conclusão: Vale a pena usar o Stop Móvel?

A resposta é simples: sim. Essa é uma ferramenta muito importante para qualquer trader, desde o iniciante até o mais experiente, mas é principalmente valiosa para quem não tem tempo de ficar o dia inteiro em frente a seu home broker.

Com esse indicador, que se aproxima em certos termos do que um robô trader faz, o próprio sistema irá executar suas ordens quando atingir os gatilhos pré-determinados por você.

Ou seja, é possível aproveitar o máximo de lucro, com perdas reduzidas, sem precisar acompanhar tudo de perto.

Recomendo, então, que todo trader comece a praticar o uso do stop móvel, assim como outros stops, em simuladores ou até diretamente em um home broker.

Aprender a utilizar esses mecanismos de segurança pode fazer uma grande diferença.

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Agora deixo vocês livres para seguirem em frente com seu aprendizado. Bons trades e até a próxima!


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Marcos Moore

Marcos Moore é trader desde 2004, empresário e foi sócio-diretor da XP. É também autor de livros sobre o mercado.

Espero que você aprenda com esse artigo.

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