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Mercado Forex - Como Funciona e Como Operar com Sucesso

Chegou a hora de entender o que é, como funciona e como operar o Mercado Forex, veja as vantagens e desvantagens e tire suas principais dúvidas!

Trader Profissional Mar 31, 2021

É quase recorrente. Muitas pessoas chegam para mim e perguntam: Edu, eu trabalho o dia todo e não posso largar o meu emprego agora.

Como eu faço para ser trader nessas condições?

E eu sempre respondo com uma outra pergunta: você já ouviu falar do mercado Forex?

Algumas dessas pessoas, obviamente, até conhecem o assunto superficialmente, mas poucos -  ou quase nenhum - conhecem o assunto a fundo.

Então, para ajudar as pessoas a conhecerem como o mercado forex funciona, escrevi este artigo com um resumo bastante completo sobre como operar Forex, o que são os pares de moedas forex, quais corretoras forex são confiáveis e muitas outras coisas.

A ideia é que este texto funcione como um mini curso de Forex para iniciantes.

Leia também:

Mercado Forex: O que é?

Vivemos em um mundo globalizado. Isto significa que, entre outras coisas, podemos comprar muitas coisas do exterior diretamente, sem passar pela intermediação de um importador.

É bastante comum entrarmos naquele famoso site chinês para comprar algum eletrônico, produtos de pesca, vestidos e itens do dia a dia, pagarmos com nosso cartão de crédito internacional e recebermos o produto em nossa casa (sim, as vezes demora, mas sempre chega).

Mas ao comprar o tal produto, você pagou em Reais brasileiros (sigla: BRL) e o vendedor chinês do outro lado da transação (e do planeta), recebeu seu pagamento em Renminbi - e você achando que o nome oficial da moeda chinesa era Yuan, não é?

Mas OK, pode chamar de Yuan também porque esse termo, embora não oficial, também é aceito.

Você sabe que cada moeda tem uma cotação e que é possível converter os valores de uma moeda para outra, de um outro país.

Pois bem, essa conversão recebe o nome de Foreign Exchange, cuja tradução para português é “câmbio”

Se você juntar a primeira sílaba de cada palavra FOReign Exchange, terá chegado a FOREX.

Forex é o mercado onde são negociados os pares de moedas.
Forex é o mercado onde são negociados os pares de moedas.

Então o mercado Forex nada mais é do que um ambiente de negociação que possibilita negociar a diferença entre as cotações de um par de moedas quaisquer.

Sim, rúpias, guaranis e florins também fazem parte desse grande mercado de câmbio mundial, mas vamos nos concentrar nos pares mais comuns negociados nesse mercado.

Considerando que o mundo funciona praticamente sem parar, sempre existirão negociações em moeda estrangeira em algum lugar.

Sendo assim, o mercado Forex funciona 24 horas por dia.

Calma, ainda não chegamos na parte em que você opera os gráficos - só estou explicando toda a estrutura.

Pois bem, já deu para imaginar que dezenas de milhares de Bancos espalhados por todo o globo estão envolvidos em negociações de câmbio.

Isso faz com que o mercado forex seja o mais líquido do mundo, chegando a movimentar 6 trilhões de dólares americanos a cada dia – isso equivale a quase 6% do PIB da Terra basicamente.

Quais as Vantagens de operar no mercado de forex?

Existem três vantagens bastante evidentes no mercado Forex e a primeira delas é o horário.

Sim, vamos falar agora sobre trade de fato em forex.

Horário de funcionamento

Este mercado funciona todos os dias, 24 horas por dia, exceto nos finais de semana até domingo à tarde.

E isso é uma tremenda vantagem para todos os perfis de investidores. Você é notívago e gosta de operar aproveitando o silêncio da madrugada? Então tem como operar.

Você tem um emprego formal, desses das 9 horas da manhã até as 6 da tarde? Também dá certo.

Você se cansou do mercado brasileiro e quer operar uma variedade bem maior de ativos? Forex é a sua resposta.

Tem para todo mundo e isso representa flexibilidade operacional.

Tirando sábado e parte do domingo, é só você ligar o computador que terá na sua tela um mercado gigantesco pronto para seus trades.

Liquidez

A outra vantagem é a gigantesca liquidez desse mercado. Não há, em todo o planeta, nada mais líquido que o mercado Forex.

Como falamos, são 6 trilhões de dólares americanos (sim, existem outros dólares) movimentados por dia.

É muito dinheiro passando diante dos seus olhos, na tela do seu computador.

Isto significa que o mercado forex acomoda todos os estilos operacionais.

Você é scalper? Vai adorar o gráfico de 1 minuto com qualquer tamanho de mão.

Ah, prefere o day trade? Sério, os gráficos do Forex parecem ter sido tirados de livros.

Acho até que dava para ser o contrário. A altíssima liquidez faz com que a análise técnica funcione com perfeição até nos menores tempos gráficos.

Bom, pode ser que você trabalhe o dia todo, só possa operar à noite, mas chega em casa muito cansado para ficar mais 3 ou 4 horas com a cara enfiada no monitor.

Então saiba que as operações de swing trade no Forex são perfeitas. Coloque em um gráfico de 4 horas, diário ou semanal e faça uma análise de suportes e resistências.

As operações de swing trade no Forex apresentam uma relação risco  x  retorno bastante favorável.

Micro lote

E agora a cereja do bolo: micro lote. Sim, você pode operar, por exemplo, 0,01 lotes. Claro que com esse tamanho minúsculo, os ganhos serão igualmente pequenos.

Afinal, estamos no mundo do dinheiro – se quer ganhar muito, tem que operar com muito. Se não tem muita grana, não vai fazer muita grana.

Esta é uma lei quase que natural do mercado, mas você já deve estar sabendo disso, então ok.

Dessa forma, se você está começando e não quer arriscar muito durante sua fase de aprendizado, ou se você já opera ativos no Brasil e quer experimentar uma operação no mercado forex, a possibilidade de trabalhar com micro lotes é uma ajuda e tanto.

Afinal, o Mercado Forex no Brasil é permitido?

Não existe nenhum impedimento para um brasileiro operar forex por conta própria em uma corretora internacional, no entanto, este mercado ainda não é disponibilizado pelas corretoras locais.

E porque eu disse “ainda”?

Bem, até o momento em que estou escrevendo esse artigo (Março de 2021), ainda não é possível operar Forex no Brasil porque nenhuma corretora faz o roteamento de ordens nesse mercado.

Epa, espere um pouco. Eu acho que tem alguma coisa estranha aí.

Se você é usuário do Profitchart Pro, da Nelogica, vai perceber que há um item no menu superior da ferramenta chamado Cotações.

Dentro dele existe uma opção chamada Ranking de Moedas. Abrindo esta opção, aparece um quadro que na aba Grade mostrará... ora vejam só, os principais pares negociados no Forex.

Menu Ranking de Moedas ProfitChart
Menu Ranking de Moedas ProfitChart
Visualização do Ranking de Moedas no ProfitChart
Visualização do Ranking de Moedas no ProfitChart

Não quero afirmar nada que eu não tenha certeza, mas meu desconfiômetro me diz que aquilo não deve estar ali à toa.

De todo modo, oficialmente – pelo menos por enquanto – você não pode operar o mercado Forex hoje com uma conta aqui no Brasil.

Se quiser operar, terá que abrir conta em uma corretora internacional, mandar dinheiro para sua conta nessa corretora e operar por lá mesmo.

Mas calma que isso é mais fácil do que você pode estar imaginando.

No vídeo abaixo, o Caio Sasaki explica se é verdade que o mercado brasileiro tem poucas oportunidades em relação ao forex e algumas das vantagens e desvantagens desse mercado.

Mercado Brasileiro tem Poucas oportunidades? Vale a pena operar Forex?

Mercado forex: como investir e quais os fatores que influenciam?

Bem, para investir no mercado forex a primeira coisa a fazer é abrir uma conta em uma corretora no exterior que possibilite realizar operações nesse mercado.

Você precisará também enviar dinheiro para lá e para isso terá que fechar o câmbio em alguma instituição financeira que faça isso.

Todos os grandes Bancos realizam esse tipo de operação, além das casas de câmbio (dessas que você encontra em shoppings e aeroportos) ou em aplicativos como Neteller ou a Wise antiga Transferwise.

Opções é que não faltam – uma rápida busca no Google sobre como transferir dinheiro para outros países e você encontrará dezenas de alternativas.

Feito isso, basta escolher os pares de moeda que você deseja operar e começar a comprar e vender seus ativos, do mesmo modo que as operações aqui no Brasil, ou seja, você tem uma plataforma gráfica cedida ou alugada pela corretora e é através dela que você seleciona os ativos (pares de moeda) para operar.

Com relação às influências, cem por cento delas estarão ligadas a notícias da economia internacional, da economia local dos países envolvidos no par de moedas que você está operando e, claro, eventos políticos.

Se você está operando, por exemplo, um par EURUSD Euro contra Dólar americano, terá que ficar de olho em tudo o que acontece na Europa, nos Estados Unidos e, principalmente, toda e qualquer notícia que afete ambos simultaneamente.

Dica: a área Ao Vivo do Portal do Trader divulga essas notícias diariamente em tempo real.

Eventos como payroll, Ata do FOMC e Livro Bege, por exemplo, afetam bastante todos os pares feitos com o dólar americano.

Quero operar forex: quais cuidados devo tomar?

1. FOREX não é mini índice

A dinâmica do mercado Forex é bem diferente do mini índice.

A única coisa que é mais parecida é a volatilidade. De resto, o Forex respeita mais a tendência – coisa que raramente o mini-índice no intraday consegue fazer.

2. Opções Binárias não têm nada a ver com Forex

O mercado de Forex é legalizado em quase todos os países do mundo e se você escolher as boas corretoras, terá um mercado tão seguro quanto o norte americano ou o brasileiro.

As Opções Binárias são um esquema criminoso de estelionato para pegar pessoas ingênuas (que acreditam em qualquer um sentado em uma BMW numa postagem do Facebook) e preguiçosas (que não vão atrás para conferir a ilegalidade do esquema).

Forex não tem nada a ver com Opções Binárias.
Forex não tem nada a ver com Opções Binárias.

Se você quer conhecer como funciona esse esquema criminoso, veja este artigo do Caio Sasaki sobre o assunto.

3. Mini Dolar é Forex?

Não, mas caso você não saiba, quando opera mini dólar está operando um ativo que é baseado em par de moedas – Real Brasileiro (BRL) contra Dólar Americano (DOL).

Se você olhar em qualquer plataforma o par USDBRL, verá um gráfico igual ao nosso mini dólar.

Gráfico USD/BRL em uma plataforma de Forex
Gráfico USD/BRL em uma plataforma de Forex
Gráfico Dólar Futuro em uma plataforma brasileira. Mesmos movimentos, certo?
Gráfico Dólar Futuro em uma plataforma brasileira. Mesmos movimentos, certo?

Então, se você já opera mini dólar, já sabe a dinâmica desse ativo e deverá tomar os mesmos cuidados de sempre.

4. Comece pequeno

Os micro lotes possibilitam começar com realmente muito pouco dinheiro.

Com apenas US$ 500.00 e se você operar 0,01 lotes, esse dinheiro dá e sobra para você treinar por meses – uma vantagem que aqui no Brasil você dificilmente terá.

5. Conheça o mercado em que você vai operar

Não me cansarei de salientar a importância de se educar no mercado forex.

Reserve um tempo para estudar os pares de moedas que você pretende operar e descubra todas as influências, notícias, eventos políticos que afetam os pares que você escolheu antes de arriscar seu próprio capital - este é um investimento de tempo que irá ajudar você a economizar uma boa quantia de dinheiro.

Aliás, não é muito diferente daquilo que você tem que fazer quando opera a Bolsa brasileira - estude seu ativo antes de colocar dinheiro de verdade nele.

Como operar em forex na prática? Confira 3 recomendações

1. Faça um plano de trade e cumpra-o

Você certamente já ouviu essa frase umas duzentas mil vezes.

E não foi à toa – ter um plano e cumpri-lo com rigor militar está na base de qualquer operação consistente no mercado.

Treine, simule, estude, decida-se por um prazo operacional e então teste o seu plano de trade. Só depois comece a operar.

2. Pratique

O segredo de se fazer bem qualquer coisa, desde cultivar batatas até operar cérebros é a prática.

Pense em qualquer atividade humana – o que diferencia o perdedor, do mediano e do excelente?  Estudo e prática.

Então aproveite que o mercado forex funciona 24 por dia para praticar vários pares de moeda em vários horários.

As corretoras têm conta de simulação para que você possa praticar.

3. Escolha uma boa corretora

Existem corretoras boas e corretoras não tão boas. Já anote essa dica: escolha somente corretoras ECN, que são aquelas que mandam sua ordem para o mercado.

Mas não é sempre assim?

Não. Há corretoras que são a sua contraparte (e adivinhe quem leva vantagem) e corretoras onde todas as operações ocorrem dentro de sua base de clientes.

Sim, isso é estranho.

Portanto, ao escolher uma corretora ECN (no próprio site da corretora está escrito isso e elas não podem mentir), você estará garantido.

Quem tem o perfil para o Mercado Forex?

O mercado Forex pode ser operado por qualquer pessoa de qualquer perfil adequado a operações especulativas em renda variável.

Dessa forma, como já dissemos, seja você um scalper, um day trader, um swing trader ou um position trader (não, os pares não têm uma data de vencimento), você encontrará uma forma de operar o mercado forex.

Principais termos das operações Forex

Alguns termos e expressões são bem típicos do mercado forex e você acabará lidando com eles em algum momento. Vamos lá:

O que é PIP?

A palavra pip vem da palavra inglesa "point in percentage".

Os PIPs designam a quarta casa decimal de um par de moedas, que é a menor unidade de cotação.

A única exceção é para os pares de moedas que contém JPY (iene japonês) para os quais o PIP designa a segunda casa decimal.

O que é Pipette?

Algumas corretoras usam um sistema de cotação decimal igual a 5. O quinto decimal é chamado de um Pipette (ou PIP fracionário).

Assim, 1 PIP = 10 Pipettes.

O que é Lote Padrão no Forex?

É o valor cheio de um (01) lote de um par de moedas Forex e ele sempre valerá US$ 100,000.00.

Sim, você está operando esse monte de dinheiro quando opera Forex.

Isso equivale basicamente a 2 contratos do Dólar cheio aqui no Brasil. E nesse momento, imagino que você já deve estar feliz em poder operar micro lotes.

O que é Major no Forex?

São os principais e mais negociados pares de Forex existentes. Ou seja, a liquidez deles é garantida. São eles:

  • EURUSD
  • USDJPY
  • GBPUSD
  • AUDUSD
  • USDCHF
  • USDCAD
  • NZDUSD.

O que são Crosses?

São todos os pares importantes que não incluem o dólar. Entre eles, os mais negociados são:

  • EURJPY
  • EURGBP
  • GBPJPY

O que são os pares Exóticos?

São todas as demais moedas. Mas claro que se você tentar operar Rúpia contra Guarany, não vai encontrar lá muita gente interessada.

Dessa forma, se quiser operar um desses pares mais esquisitões, vá naqueles que têm maior procura (sim, você não é o único que ficou curioso):

  • USDBRL: U.S Dollar face ao Real Brasileiro
  • USDZAR: U.S. Dollar face ao Rand Sul Africano
  • USDMXN: U.S. Dollar face ao Peso Mexicano
  • USDSGD: U.S. Dollar face ao Dólar da Singapura
  • USDTRY: U.S. Dollar face à Lira Turca
  • EURTRY: Euro face à Lira Turca

Lembrando que o Renminbi/Yuan chinês é considerado uma moeda exótica (pelo menos por enquanto). Se quiser tentar ou pelo menos dar uma espiada, digite USDCNY no seu gráfico.

Corretoras para operar Forex em 2021: quais são as melhores?

Qual corretora escolher na hora de operar Forex?
Qual corretora escolher na hora de operar Forex?

Abaixo listei as 3 melhores corretoras para você operar Forex.

Todas elas possuem plataformas pagas e gratuitas, e você encontrará o Metatrader 4 e 5 em todas elas.

1. ActivTrades

Fundada em 2001 a corretora tem site e atendimento em Português e permite operar Forex, CFDs (parecido com os nossos contratos futuros), Ações, Commodities, ETFs e Opções.

2. ICM Capital

Não confundir com a corretora brasileira. A ICM também é uma excelente – e grande – corretora de Forex, commodities e CFDs.  Além do Metatrader, possui uma plataforma proprietária que dá um banho em qualquer plataforma brasileira. Possui site em Português.

3. XTB

Esta corretora é quase Brasileira. Sediada em Portugal, tem atendimento em Portugues (ah vá) e uma ótima plataforma que roda em qualquer browser. Também oferece os mesmos ativos de Forex, Commodities, Índices, ETFs e CFDs para se operar.

Dúvidas frequentes:

Quais os pares de moedas forex mais negociados?

Os Majors são os pares que apresentam maior liquidez. Todos eles têm o dólar norte americano em uma das pontas.

São eles EURUSD, USDJPY, GBPUSD, AUDUSD, USDCHF, USDCAD, e NZDUSD.

Negocie à vontade porque liquidez não vai faltar.

Qual plataforma é melhor para operar Forex?

Quando entramos no mundo do Forex, que é um mercado internacional, é que constatamos a impressionante qualidade das plataformas internacionais.

A mais famosa delas é o Ninja Trader (sim, eles têm uma corretora chamada Ninja Trader Brokerage onde você pode abrir conta e operar tudo o que as demais corretoras oferecem.

Mas se você já está acostumado(a) ao bom e velho Metatrader – que não é ruim – poderá encontrar essa plataforma em praticamente todas as corretoras.

A grande vantagem do Metatrader é que existem centenas de robôs já prontos – muitos deles gratuitos – que rodam tranquilamente nessa plataforma.

Comece agora o curso metatrader 5 do Portal do Trader. Aprenda todas as funções, das mais básicas as mais avançadas para otimizar suas operações.

Como operar no mercado de Forex?

A operação de ativos no mercado de forex é igual à operação de qualquer ativo do mercado brasileiro.

Você pode operar via gráfico, modalidade mais comum, ou através de boletas nos sites das corretoras (quase ninguém usa).

Aberta a conta, baixada a plataforma e escolhidos os pares, você poderá operar tanto na ponta compradora quanto na ponta vendedora, igual ao que fazemos com os nossos mini índice e mini dólar.

Cuidar da alavancagem é um fator importante. Afinal, você estará operando 100 mil dólares, o que não é pouco.

No mais, tudo funciona igual – plataformas, ordens OCO, análise técnica, gráfica, price action, é tudo igual. A diferença é que você estará ganhando – ou perdendo – em dólares.

Como estudar o mercado Forex?

Existem literalmente milhares de vídeos e livros sobre o mercado Forex.

Cabe aqui uma informação importante: a grande maioria dos traders que ganham bastante dinheiro nesse mercado operam na modalidade swing trade, e utilizam-se principalmente do gráfico 4H  (4 horas ou 240 minutos) e diário.

Como os stops são grandes em distância do ponto de entrada e dá para operar pequeno, é possível buscar alvos bem longos, o que ajuda a filtrar pequenas oscilações do intraday.

Sendo assim, veja vídeos no YouTube e, se você souber inglês, leia os blogs de traders importantes.

Um deles é o Rolf, da empresa Tradeciety (uma tentativa de dizer “sociedade de traders”).

Ele tem um dos Blogs e canais de youtube mais completos, didáticos e organizados da internet.

Está tudo em inglês (ele é alemão, tem sotaque, mas dá para entender muito bem o que ele diz), mas para a parte escrita tem o google tradutor que quebra um galho, e os vídeos de YouTube têm legenda, que quebra o segundo galho.

Como funciona a alavancagem no Forex?

Se você está operando US$ 100,000.00 por contrato a alavancagem será quanto dinheiro você precisa ter na conta para fazer essa operação.

As corretoras geralmente oferecem alavancagens que começam em 50 vezes, mas podem ir até 3000 vezes, o que significa que você precisaria ter em conta US$ 2.000 para operar 1 contrato no primeiro caso (50x) e apenas US$ 33,33 (!)  no segundo caso (3.000x).

Quando você opera micro lotes, poderá operar 0,01 lote, o que dá modestos US$ 1,000.00 o que já é bem mais palatável para quem tem um pequeno capital.

Ao operar 0,01 lote, seus ganhos serão de alguns centavos a poucos dólares.

Mas essa é a vantagem do Forex – ele se adequa a qualquer bolso, e permite você aprender gastando pouco, começar pequeno e ir juntando dinheiro aos poucos para aumentar a sua mão gradativamente.

Conclusão sobre o mercado forex

Não sei se teremos esse mercado aberto aqui no Brasil por corretoras locais e, se tivermos, não sei quando será.

Mas o mercado Forex é uma excelente alternativa para todo mundo, não somente para quem trabalha durante o dia, mas para quem quer diversificar seus investimentos, para quem deseja fazer swing trade com alavancagem e para quem deseja se expor a uma moeda estrangeira.

Vale muito a pena olhar com carinho para este mercado.

Dá um pouco mais de trabalho mandar dinheiro para fora e declarar imposto de renda?

Sim, sem dúvida, mas esse mercado compensa a ponto de, depois de alguma prática, se tornar um dos preferidos dos traders que operam no Brasil.

Agora para entender melhor esse mercado, não deixe de conferir a nova Etapa sobre Forex dentro do Plano TNT!

Até o próximo artigo!

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Eduardo Becker

Físico de formação e trader desde 2005, atuando principalmente com Price Action. É professor da B3 e da FECAP.

Espero que você aprenda com esse artigo.

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