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Mercado fracionário: O que é e como comprar ações fracionadas?

O mercado fracionário é o local onde o pequeno investidor pode, com pouco dinheiro, se tornar sócio das grandes empresas sem precisar comprar seus lotes cheios de ações. Enquanto no mercado comum são negociados lotes de 100 papéis, no fracionário, eles são negociados individualmente.

Ações Ago 19, 2021

Entenda o que é Mercado fracionário

O mercado fracionário não é nada mais, nada menos do que um ambiente de negócios da Bolsa de Valores que permite a negociação das chamadas “frações de ações”.

Neste mercado, o investidor pode comprar entre 1 e 99 ações, sem qualquer obrigatoriedade de um lote mínimo, como ocorre no mercado tradicional.

Tal ambiente é um dos melhores lugares para um investidor iniciante começar sua jornada. Já que pode negociar ações individualmente, não precisará de um capital tão grande no início.

Nos próximos tópicos vamos explicar melhor o que são as ações fracionadas, as diferenças entre mercado fracionário e tradicional, e muito mais!

O que são ações fracionadas?

Antes de continuarmos, você deve entender algo muito importante.

As ações fracionadas são IDÊNTICAS às ações do mercado tradicional. Não há diferença alguma no papel.

Ao comprar uma ação fracionada da Apple, você está negociando o mesmo ativo que alguém que negocia um lote inteiro desta empresa.

As ações fracionadas são apenas, como diz o próprio nome, frações dos lotes tradicionais de ações.
As ações fracionadas são apenas, como diz o próprio nome, frações dos lotes tradicionais de ações.

A única diferença é na quantidade de ações compradas.

Para você entender melhor, vamos pensar em uma analogia:

Suponha que você está no mercado, e sua esposa (ou seu marido) te ligou para que você traga um pacote de pão para casa.

Um pouco perdido nos corredores do mercado, você finalmente encontra a prateleira dos pães. Nesse momento, você tem basicamente duas opções:

Uma delas é levar apenas um pacote, e a outra é já levar vários para não precisar voltar lá semana que vem.

Concorda comigo que, independentemente da opção que você escolher, o produto comprado será o mesmo? Sempre será pão, seja com a compra de 1 ou 200 pacotes!

Assim como em supermercados, o produto sempre continuará o mesmo, não importa se você compra 1 ou 200 unidades!
Assim como em supermercados, o produto sempre continuará o mesmo, não importa se você compra 1 ou 200 unidades!

A lógica é exatamente a mesma para o mercado fracionário! Uma ação fracionada é apenas uma ação normal negociada em quantidades entre 1 e 99.

Mercado Fracionário X Mercado Tradicional: Quais as diferenças?

O mercado fracionário e o tradicional possuem algumas diferenças entre si.

A primeira e mais evidente, que já foi discutida, é a quantidade de papéis que são negociados.

No mercado tradicional, são negociados apenas os chamados “lotes de ações”, cada um contendo 100 papéis. Ou seja, o investidor é capaz de comprar e vender apenas tais lotes cheios.

Já no fracionário, é possível comprar e vender de 1 até 99 ações.

Além disso, tal mercado possui uma liquidez consideravelmente mais baixa, por conta da quantidade de papéis negociados diariamente ser naturalmente menor.

Isso significa que, em comparação ao ambiente tradicional, o investidor que comprar frações de ações pode ter mais dificuldades na hora de vendê-las, por falta de liquidez.

Mas isso depende muito do ativo em discussão. Papéis de “queridinhas do mercado” não costumam sofrer tanto com esta característica, por exemplo.

Ademais, outra diferença está no código dos ativos.

Enquanto no mercado tradicional os códigos são compostos apenas por 4 letras e um número, no mercado fracionário tal código possui uma letra “F” no final.

Por exemplo, ao comprar um lote de 100 ações da Vale, o código negociado será “VALE3”.

Por outro lado, se forem negociados 20 papéis da empresa, o código será “VALE3F”.

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Como funciona o mercado fracionário?

Dentro do mercado fracionário você terá as diversas opções de ativos à sua disposição. Poderá escolher a ação que quiser para efetuar sua compra.

Ao comprar uma ação fracionada no ambiente de negociação (lembrando de colocar o “F” no final do código sempre), você terá direito aos eventuais proventos, dividendos e eventos que tais papéis sofrerem.

Por exemplo, se você comprar 3 ações da empresa X, receberá proventos equivalentes a 3 papéis. Se comprar 80, receberá o equivalente a 80 papéis, e assim por diante.

De resto, esse mercado fracionário funciona como o comum.

Entretanto, o investidor deve ter certeza que adentrar nesse mercado faz parte de sua estratégia.

Se ele busca lucros a curto prazo, por exemplo, talvez não seja a melhor opção.

Isso se dá principalmente por conta da liquidez desse mercado, que, como falamos, é mais baixa que a do tradicional.

Por isso é importantíssimo que todos saibam qual é seu perfil de investidor antes de começar a investir. Confie em mim, irá te poupar muita dor de cabeça.

Fazer o seu teste suitability para definir seu perfil de investidor pode te ajudar a decidir se esse mercado é ou não uma boa opção para você.
Fazer o seu teste suitability para definir seu perfil de investidor pode te ajudar a decidir se esse mercado é ou não uma boa opção para você.

Principais vantagens de investir no mercado fracionário?

Como você já deve ter percebido, o mercado fracionário pode trazer grandes vantagens ao investidor, principalmente aos iniciantes.

Vamos discutir agora algumas das principais vantagens envolvendo esse ambiente de negócios, e como ele pode ser uma ótima alternativa ao investidor:

Diversificação de carteira

Para alguém com pouco capital, diversificar seus investimentos pode ser extremamente complicado.

Como pode se esperar que alguém que mal tem dinheiro para comprar um lote cheio possa montar uma carteira de investimentos com diversas empresas e setores?

É simplesmente irreal.

Nessa situação, o mercado fracionário surge para solucionar tais problemas.

Com o dinheiro que você gastaria para comprar um ou dois lotes cheios no mercado tradicional, você pode diversificar seus investimentos sem tanta dificuldade.

Será possível distribuí-lo entre várias empresas de diferentes setores, visando se proteger de eventuais crises.

Mas como a diversificação pode me proteger?

Para responder isso, vamos imaginar o seguinte cenário:

Um investidor que investiu 100% de seu dinheiro no setor de linhas aéreas com certeza perdeu muito dinheiro durante a pandemia, caso tenha se desfeito de seus papéis.

Durante esse período, voos foram proibidos, companhias aéreas tiveram que demitir milhares de funcionários, vender aviões, se endividar, e muito mais.

Com receio, muitos investidores venderam suas posições e as ações sofreram com grandes quedas.

Por outro lado, imagine que outro investidor tenha distribuído seu capital nos setores de linhas aéreas, bancos, tecnologia e energia.

Concorda comigo que, caso os outros setores tenham performado melhor que o de companhias aéreas, esse investidor sofreu muito menos que o primeiro?

Isso se dá pela diversificação de carteira.

Enquanto o primeiro investidor concentrou todo seu risco em um só setor, o segundo o diluiu em 4 setores. Na hora da verdade, esteve muito mais protegido.

Assim como a cesta da imagem, sua carteira de investimentos deve ser bem diversificada para evitar a concentração de riscos.
Assim como a cesta da imagem, sua carteira de investimentos deve ser bem diversificada para evitar a concentração de riscos.

E o mercado fracionário possibilita tal diversificação aos que não possuem tanto dinheiro.

Possibilita a entrada de pequenos investidores no mercado

A possibilidade de investir com pouco dinheiro na Bolsa de Valores proporciona um grande bem à sociedade como um todo: possibilita a entrada de pequenos investidores no mercado.

Vamos entender o por que na prática.

Hoje, um papel da Tesla (TSLA34) custa R$111,4. Consequentemente, o equivalente a um lote cheio de ações da empresa custa R$11.140,00!

Quantos brasileiros possuem mais de R$10.000,00 disponíveis para investir na Bolsa? Te garanto que não são muitos.

Se essa fosse a única opção de investimento, o mercado financeiro poderia ser um impeditivo para novos investidores

Entretanto, graças ao mercado fracionário, qualquer brasileiro hoje é capaz de, com o valor de um lanche, comprar algumas ações de uma empresa.

E com o tempo, essa quantidade vai aumentando, no chamado efeito bola de neve. Isto é, a cada compra, o monte de ações vai crescendo, e o investidor pode se beneficiar muito disso no longo prazo.

Com o efeito bola de neve, suas poucas ações podem, aos poucos, se tornar grandes montes de papéis.
Com o efeito bola de neve, suas poucas ações podem, aos poucos, se tornar grandes montes de papéis.

Existem riscos no investimento?

Entretanto, nem tudo são flores. Assim como em tudo na vida, existem riscos relacionados à compra de ações fracionadas.

Entretanto, muitos desses riscos e desvantagens dependem da estratégia do investidor. O que pode ser uma desvantagem para alguém, pode ser uma vantagem para outros.

Vamos conferir a seguir:

Baixa liquidez

A baixa liquidez das ações fracionadas em relação aos lotes cheios se dá principalmente pelo número consideravelmente menor de negociações diárias.

Como já discutimos anteriormente, isso quer dizer que o investidor pode ter dificuldades em transformar seus papéis em dinheiro.

Isso afeta principalmente as pessoas que procuram investimentos para o curto prazo. Tal liquidez pode frustrar suas expectativas.

Nem sempre é tão fácil transformar suas ações fracionadas em dinheiro, por conta de liquidez. Entretanto, para certos investidores, isso pode não ser um problema a depender de sua estratégia.
Nem sempre é tão fácil transformar suas ações fracionadas em dinheiro, por conta de liquidez. Entretanto, para certos investidores, isso pode não ser um problema a depender de sua estratégia.

Entretanto, para os investidores de longo prazo, essa característica não faz tanto diferença assim. A liquidez não é um ponto decisivo nesse tipo de estratégia.

Mas vale lembrar que a diferença de liquidez do mercado fracionário em relação ao tradicional não é tão grande assim, e praticamente não se aplica às companhias “queridinhas” do mercado.

Mas mesmo assim é importante levar esse ponto em consideração.

Taxas podem acabar pesando mais para o pequeno investidor

Lembra quando falamos sobre a necessidade que muitos investidores têm em investir pouco dinheiro, ao menos no começo de sua caminhada?

Por conta disso, algumas das taxas cobradas pelas instituições envolvidas na negociação podem pesar no bolso do investidor.

Imaginando uma corretora que cobre R$20,00 de taxa de corretagem. Em uma compra de uma ação da Itaúsa, por exemplo (R$11,44), tal taxa equivale a 174% de todo o valor da negociação!

A depender do tamanho da negociação, as taxas cobradas podem atrapalhar a rentabilidade do investidor.
A depender do tamanho da negociação, as taxas cobradas podem atrapalhar a rentabilidade do investidor.

Em compras pequenas, esses valores podem realmente ser um empecilho para uma boa rentabilidade.

Então, como comprar ações fracionadas?

Não existe segredo algum para comprar ações fracionadas. Você deve seguir o mesmo passo a passo da compra de ações normais.

Basicamente, você deverá seguir comandos muito simples.

O primeiro passo é entrar no seu Home Broker. Lá, você terá todos os ativos e informações importantes sobre os papéis do seu interesse.

Na hora de escrever o código da ação que você quer comprar, não esqueça de colocar a letra “F” no final!

Por último, você deve inserir a quantidade desejada. Lembre-se que, nesse mercado, você pode comprar apenas entre 1 e 99 papéis. Insira o número desejado e confirme a compra!

Se tudo der certo, em breve sua aquisição será confirmada!

Como descobrir o momento certo para comprar ações fracionadas?

Para descobrir o momento certo de comprar ações fracionadas, você deve ter muito clara qual é sua estratégia.

Se seu foco é o curto prazo, talvez valha a pena juntar mais dinheiro e entrar de vez no mercado tradicional. Entretanto, se você busca guardar seus papéis por anos, pode ser uma ótima opção.

Com pouco dinheiro, as ações fracionadas se tornam uma alternativa. Se tornar sócio de gigantes nacionais e internacionais desde o começo de sua caminhada como investidor pode ser uma escolha excelente para muitos.

Conforme você for ganhando experiência, irá descobrindo maneiras de avaliar sozinho se vale ou não a pena comprar determinados papéis, seja fazendo um valuation, lendo relatórios ou fazendo uma análise fundamentalista ou técnica.

Entretanto, para esse tipo de análise, é muito importante que você tenha acesso ao melhor conteúdo de aprendizado possível. Por serem processos naturalmente mais complexos, a ajuda de grandes professores irá te poupar muita dor de cabeça.

Foi pensando nisso que estamos disponibilizando GRATUITAMENTE o nosso Curso de Análise Técnica, focado em iniciantes, para que você se torne capaz de aprender essa importantíssima ferramenta, que pode te ajudar a se tornar um trader com resultados consistentes no mercado!

Cada estratégia de investimento poderá indicar momentos diferentes para comprar suas ações. Tudo depende de bastante estudo e análise dos ativos.
Cada estratégia de investimento poderá indicar momentos diferentes para comprar suas ações. Tudo depende de bastante estudo e análise dos ativos.

Além disso, recomendo fortemente que você esteja acompanhado de uma boa assessoria de investimentos. Uma equipe de profissionais experientes ao seu lado com certeza fará uma enorme diferença nos seus resultados.

Conclusão

Neste post, você aprendeu tudo sobre o mercado de ações fracionadas, como ele funciona, as diferenças entre ele e o mercado tradicional, além de como comprar essas ações na prática!

É muito importante que todo investidor iniciante considere começar a investir por esse mercado, principalmente por conta da possibilidade de diversificar sua carteira desde o começo, diluindo seu risco e conhecendo mais sobre o mundo dos investimentos.

Lembre-se sempre do efeito bola de neve que discutimos mais acima. Você pode começar comprando um simples papel de R$10,00, mas logo ele poderá se tornar um lote, dois lotes, e assim por diante, a depender da sua constância.

Para isso, você deve conhecer o mercado de Ações. Não adianta colocar seu dinheiro em algo que você não sabe como funciona.

Pensando nessa dificuldade, nós preparamos um presente para você.

Estamos disponibilizando 100% GRATUITAMENTE o nosso Curso Completo “Investindo em Ações”, para você, mesmo que seja um completo iniciante, aprenda tudo sobre o mercado de renda variável com os maiores profissionais do mercado.

Não ache que você já sabe tudo após assistir meia dúzia de vídeos no Youtube.

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Espero que tenha te ajudado com esse post de hoje, nos vemos na próxima!

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Augusto Andrea

Augusto Andrea é economista especializado em macroeconomia, ciclos e ativos de renda fixa.

Espero que você aprenda com esse artigo.

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